주식 고수들을 보면 주식 투자에 성공하기 위해 엄청난 노력을 많이 합니다. 그 중에서도 가장 중요한 것이 리스크 / 위험 관리가 되겠습니다.
왜 리스크 위험 관리가 가장 중요할까요?
축구에서 좋은 공격수를 가지고 있으면 골을 많이 넣지만 좋은 수비수가 있으면 우승을 한다는 말이 있습니다. 그 처럼 주식에 있어서 리스크 / 위험 관리는 우리의 계좌를 지켜주는 최고의 수비수 역할을 하여 우리의 계좌를 지키는 투자를 할 수 있기 때문입니다.
다양한 포트폴리오 구성
경제에 조금만 관심이 있다면 한번쯤을 들어보았을 말이 있습니다. ‘달걀을 한 바구니에 담지 말라’ 라는 말입니다. 한 바구니에 많은 양의 달걀을 한번에 담았을 경우 혹시나 모를 사고가 났을 때 한번에 다 깨져 버리기 때문입니다.
그래서 주식 고수들은 본인의 자본을 한 종목에 집중하지 않고, 여러 종목으로 분산 시켜 혹시 모를 위험에 대비하는 것입니다. 이렇게 함으로써 하나의 종목에 의존하지 않고 리스크 관리를 하여 포트폴리오 전체를 안정화 시킬 수 있습니다.
포트폴리오 크기 조절
주식 고수들은 포트폴리오 구성에 있어서 각 종목 마다 크기를 전체 자산의 일정 비율로 조절합니다. 높은 위험을 가진 종목에 대해서는 소규모 자금으로 투자를 하고, 좋은 종목과 좋은 타이밍에 대해서는 적극적으로 거래를 하면서 전체 포트폴리오의 위험을 관리합니다.
포트폴리오 리밸런싱
본인이 가지고 있는 종목들을 정기적으로 검토하고 시장과 종목의 상황에 맞게 조정함으로써 특정 종목의 비중이 너무 커지지 않도록 위험 관리 합니다. 이를 통해 종목에 쏠리는 리스크를 분산하고 안정성을 높입니다.
주식 위험 관리는 심리전
주식 투자 고수들은 수많은 공부와 매매를 하면서 얻은 경험을 기반으로 강한 자기 통제력을 가지고 있습니다. 그래서 감정적으로 급 발진 행동을 하지 않습니다. 미리 세워둔 본인만의 투자 계획을 실행하고, 급변하는 주가에도 감정적으로 흥분이나 공포스러운 분위기에도 흔들리지 않으며, 항상 주식에 있어서 냉철하고 중립적이며 합리적인 판단을 지향합니다.
기계 같은 손절로 위험 관리
주식 고수들은 미리 정해둔 손실 제한 가격에 도달하면 뒤도 돌아보지 않고 **손절 합니다. 정말 기계나 로봇과 같은 결단력으로 매매를 하는데, 이를 통해 예상치 못한 큰 손실을 방지하고 본인의 자산을 보호합니다.
반대로 주린이 뿐만 아니라 보통의 투자자들은 손실에 있어서 냉정하지 못합니다. 언젠가는 다시 오르겠지 라는 생각과 빠르지 못한 판단력으로 인해 손실을 떠안고 계속 그 주식을 가지고 가는데, 결국 참다 참다 못 참고 큰 손실을 안고 손절을 합니다. 하지만 다음날 큰 상승을 하게 되면 후회를 하며 그 상승에 또 들어갔다가 또 큰 손실을 야기할 수도 있습니다.
그래서 계속해서 주식 공부를 하고 매매에 있어서 본인의 판단이 틀렸음을 빠르게 인식하고 인정해야합니다.
** 손절이란 손실을 안고 주식을 매도 하는 것을 뜻합니다. 가지고 있던 종목을 잘라 내버리는 것입니다.
금리 및 시장 상황 주시
주식 고수들은 금리 변동이나 전반적인 시장 조건 변화를 항상 팔로우 하며 이 변화에 민감하고 신속하게 대응합니다. 금리 인상이나 경제 불황과 같은 요인들은 시장에 큰 영향을 주기 때문에 항상 주시하고 적절하게 대응해야 합니다.
예를 들어 몇 년 전 코로나 팬데믹 이후 많은 돈이 시장에 풀리면서 주식 시장 또한 엄청난 상승을 보여주었습니다. 하지만 동시에 엄청난 인플레이션이 오는 바람에 물가가 가파르게 상승을 했습니다. 그래서 그 대응책 중 하나로 금리 인상을 감행했는데, 금리 인상을 하게 되면 시중에 돈이 은행으로 들어가게 됩니다.
그럼 당연히 주식 시장에 있던 큰 자금들이 빠져 나가 큰 주식 시장의 하락을 불러오곤 했습니다. 그래서 한 때 많은 투자자들이 미국과 한국의 금리 인상 뉴스를 더욱더 아주 민감하게 대하기도 했습니다.
정보와 리서치, 분석 활용
수많은 투자자들은 신뢰할 수 있는 정보와 분석 그리고 철저한 리서치를 기반으로 투자 결정을 내려 위험 관리를 합니다. 같은 업계 동향, 기업 재무 상태, 시장 분석 등을 꼼꼼히 분석하고 조사하여 정보의 오류나 편향성을 최소화하려 노력합니다.
주식 초보 탈출하기 3,4 에 설명했던 기업 분석과 기술적 분석 또한 정말 많은 투자자들이 주식 투자에 있어서 기본적으로 시행하는 조사/분석 하는 방법입니다.
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위험 관리는 주식 시장에서 성공적인 투자를 위해 꼭 필요한 요소입니다. 이러한 요소들을 다 종합해서 분석하고 조합하여 판단해야 합니다. 하나만 잘해서는 이 항상 급변하고 알 수 없는 주식시장에서 살아남을 수가 업습니다.
주식 고수들은 자신만의 체계적인 전략을 가지고 있으며, 이를 통해 잠재적인 손실을 최소화하고 수익을 극대화하는데 노력합니다. 주식 시장의 불확실성을 인정하고 투자에 신중하게 접근하는 것이 중요합니다.
** 모든 주식 투자는 각자의 상황과 투자 성향에 맞게 전략을 세워서 하기를 바랍니다. 절대 다른 누군가가 당신의 계좌를 책임져 주지 않습니다.